Punti chiave
La Travel Rule è uno standard normativo che richiede alle piattaforme crypto di raccogliere e condividere determinati dettagli sulle transazioni crypto. L'obiettivo è conformarsi alle normative internazionali contro il riciclaggio di denaro.
Gli utenti Binance potrebbero essere tenuti a verificare la proprietà degli indirizzi wallet prima di inviare criptovalute a (o riceverle da) determinate piattaforme.
Il Satoshi Test è un metodo di verifica che semplifica la conformità alla Travel Rule tramite un piccolo trasferimento di crypto. Una volta completato, elimina la necessità di verificare ripetutamente un indirizzo wallet per ogni deposito o prelievo.
Introduzione
La Travel Rule è un requisito normativo internazionale che influisce su come le criptovalute vengono inviate tra le piattaforme. Obbliga i fornitori di servizi crypto a condividere dettagli specifici delle transazioni per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Sebbene la regola promuova la sicurezza finanziaria, può aggiungere complessità alle transazioni crypto quotidiane.
Il Satoshi Test è una funzionalità che semplifica il modo in cui gli utenti rispettano la Travel Rule durante le transazioni crypto. Consentendo un piccolo trasferimento di BTC o altre crypto per confermare la proprietà del wallet del destinatario, il Satoshi Test rende l’esperienza utente più efficiente e sicura, soprattutto se utilizzato in combinazione con la funzione Gestione indirizzi di Binance.
Cos'è la Travel Rule?
La Travel Rule, ufficialmente nota come Recommendation 16 della Financial Action Task Force (FATF), è uno standard globale che si applica ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). Essa impone che, quando gli utenti trasferiscono asset crypto oltre una certa soglia tra VASP, le informazioni sia del mittente che del destinatario debbano essere raccolte e scambiate.
Queste includono:
Nome del mittente e indirizzo wallet.
Nome del destinatario e indirizzo wallet.
Numeri account o identificatori unici delle transazioni.
Di conseguenza, quando gli utenti tentano di inviare fondi da Binance a un altro VASP che rispetta la Travel Rule, la piattaforma deve verificare l’indirizzo del destinatario — cosa che spesso richiede passaggi manuali, ritardi o verifiche dell’indirizzo.
Cos'è il Satoshi Test?
Il Satoshi Test è una funzionalità progettata per semplificare il processo di verifica degli indirizzi quando si inviano asset crypto a un'altra piattaforma che è conforme alla Travel Rule. Consente agli utenti di verificare il wallet di un destinatario inviando prima un piccolo importo di criptovaluta per assicurarsi che il destinatario controlli il wallet.
Come funziona
Avvia un prelievo: Quando un utente tenta di prelevare crypto verso un indirizzo non verificato, il sistema potrebbe chiedergli di completare un Satoshi Test.
Invia un piccolo importo di prova: L'utente invia una quantità molto piccola di crypto (es. 0,00001 BTC) al destinatario.
Il destinatario conferma la ricezione: Il destinatario conferma l'importo e l'ID transazione (TXID) sulla propria piattaforma.
Indirizzo verificato: Una volta confermato, il prelievo completo può procedere e l'indirizzo è contrassegnato come verificato per usi futuri.
Questo metodo di verifica è particolarmente utile per i trasferimenti effettuati per la prima volta e consente di evitare il caricamento manuale di documenti o verifiche ripetute tra le parti.
Perché il Satoshi Test è importante
Il Satoshi Test migliora significativamente l'esperienza utente in quanto:
Riduce gli ostacoli: Semplifica il processo di verifica dei wallet dei destinatari.
Aumenta la sicurezza: Garantisce che gli utenti stanno inviando crypto all’indirizzo wallet corretto.
Velocizza le transazioni: Una volta che un indirizzo è verificato, è molto più veloce e facile per gli utenti effettuare nuovi trasferimenti.
Migliora la conformità: Aiuta Binance e i suoi utenti a restare allineati ai requisiti e alle aspettative normative.
La funzione Gestione indirizzi su Binance
Gestione indirizzi è uno strumento che consente agli utenti Binance di memorizzare e etichettare gli indirizzi wallet, rendendo i prelievi futuri molto più semplici. Il whitelisting degli indirizzi può anche fornire maggiore sicurezza, riducendo i rischi di inviare al destinatario sbagliato o digitare l'indirizzo errato.
A seconda del caso, gli utenti Binance possono utilizzare la funzione Gestione indirizzi per verificare gli indirizzi wallet tramite il Satoshi Test.
Come aggiungere un nuovo indirizzo alla lista di Gestione indirizzi
Accedi al tuo account Binance e vai alla pagina Gestione Indirizzi. Puoi anche trovarla visitando [Account] → [Sicurezza] → [Whitelist di prelievo].
Clicca su [Aggiungi Indirizzo] per aggiungere un nuovo indirizzo wallet per il prelievo.
Aggiungi un nome all'indirizzo e compila le informazioni.
A seconda del caso, potrebbe essere necessario verificare l'indirizzo.
Segui le istruzioni e completa il Satoshi Test (se richiesto).
Per maggiori informazioni, fai riferimento alle FAQ di Binance.
Esempio
Immagina che un utente voglia inviare BTC da Binance a un altro exchange per la prima volta. Secondo quanto previsto dalla Travel Rule, la piattaforma deve verificare il wallet del destinatario. Per evitare una procedura lunga e complicata, l’utente sceglie il Satoshi Test, inviando una piccola quantità di BTC. Una volta confermato, l’utente procede con il trasferimento completo e aggiunge l’indirizzo alla propria Gestione indirizzi per utilizzi futuri. La prossima volta che invierà BTC allo stesso indirizzo, il processo sarà immediato.
In chiusura
Il Satoshi Test è una soluzione pratica ed efficiente che consente agli utenti Binance di conformarsi alla Travel Rule e ad altre normative (AML) internazionali. Verificando la proprietà del wallet attraverso un piccolo trasferimento di crypto, il Satoshi Test può aiutare a ridurre i ritardi offrendo maggiore comodità e sicurezza.
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